Политика о борьбе с отмыванием денег и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем/«Знай своего Клиента»

Термины, используемые в настоящей Политике, интерпретируются в соответствии с определениями, приведенными в Приложении к Публичному контракту Системы Bitbon Термины и определения в Социальной сети «Система Bitbon».

Личность Пользователя устанавливается путем его идентификации, а также путем анализа шаблонности его действий. Таким образом, Оператор использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности. Оператор выполняет множество задач с целью соответствия существующим требованиям, в том числе сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление процессами сбора сведений и предоставление отчетности.

В соответствии с настоящей Политикой Оператор обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:

• собирать персональные данные Пользователя;
• создавать и обновлять внутренние политики и процедуры для завершения, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с действующими законами и нормами;
• осуществлять мониторинг действий Пользователя и исследование существенных отклонений от стандартной деятельности;
• внедрять системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
• регулярно актуализировать оценки рисков;
• взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, сообщать правоохранительным органам о действиях подозрительного характера;
• запрашивать у Пользователя какую-либо дополнительную информацию или документы в случае возникновения подозрительных действий;
• полностью или частично приостанавливать доступ Пользователю к учетной записи в Системе Bitbon[i] в случае наличия оснований в соответствии с Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon Учетная запись в Системе Bitbon.

Представленный перечень является неполным, и отслеживание действий Пользователей будет осуществляться Оператором для того, чтобы определить, относятся ли действия Пользователя к подозрительным и стоит о них сообщать или нет.

Надлежащая проверка Пользователей[i] (CDD — Customer Due Diligence) является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Оператор устанавливает свои собственные процедуры верификации[i] в рамках настоящей Политики.

Проверка личности

• Борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, заключается в том, что Оператор требует от Пользователей предоставления соответствующих документов, подтверждающих их личность.
• Для прохождения процедуры проверки личности Пользователю необходимо предоставить Оператору официальные документы от независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). С целью соблюдения настоящей Политики Оператор оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя, а также предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемой Пользователем. Будут применены все юридические меры для проверки идентификационных данных. Оператор оставляет за собой право собирать сведения о Пользователе, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.
• Оператор не уполномочен и не обязан устанавливать факт того, является ли документ, предоставленный Пользователем для идентификации, легальным. Однако в случае очевидных несоответствий в полученной информации Оператор вправе потребовать от Пользователя дополнительные документы для идентификации его личности. В случае если Пользователь отказывается предоставлять требуемую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение Оператора, данному Пользователю может быть отказано в предоставлении услуг.
• Оператор оставляет за собой право осуществлять проверку личности Пользователя на постоянной основе, особенно если Пользователь изменил персональные данные или если его деятельность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя). Кроме того, Оператор оставляет за собой право запрашивать у Пользователей обновленные документы, даже если ранее они прошли верификацию.
• Сбор, хранение, разглашение и защита персональных данных Пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon Политика конфиденциальности и офертой такого Оператора.
• Как только личность Пользователя установлена, Оператор может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, если предоставленные услуги и/или продукты используются Пользователем для осуществления незаконной деятельности.
• Если Оператором будут обнаружены признаки подозрительной деятельности Пользователя, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация о ней будет доведена до ведома компетентных органов.

Оператор в соответствии с международными требованиями использует подход, основанный на оценке рисков, для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, Оператор может обеспечить соизмерение мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками, что является одним из приоритетов.

В случае возникновения вопросов, касающихся настоящей Политики, следует обращаться в Службу информационной поддержки с запросом в соответствии с настоящей Политикой.

Изменения и/или дополнения в настоящую Политику могут быть внесены исключительно по правилам, предусмотренным Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon Внесение изменений и/или дополнений в Публичный контракт Системы Bitbon.

При наличии каких-либо расхождений между различными формами (печатная, электронная и др.) настоящей Политики официальной является версия, размещенная на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon[i] в электронной форме.

Перевод настоящей Политики на другие языки представлен исключительно для удобства Пользователей. При возникновении расхождений в понимании и/или толковании настоящей Политики приоритет имеет русскоязычная версия.

Официальное разъяснение настоящей Политики могут предоставлять исключительно Операторы.

Согласно Положению 2 Публичного контракта Системы Bitbon настоящая Политика является неотъемлемой частью Публичного контракта Системы Bitbon и вступает в силу с момента публикации на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon.

Согласно пункту 3 Положения 2 Публичного контракта Системы Bitbon в настоящую Политику могут вноситься изменения и/или дополнения, только если такие изменения и/или дополнения не противоречат Положениям Публичного контракта Системы Bitbon и Приложениям, являющимся неотъемлемой его частью. Внесенные изменения и/или дополнения публикуются на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon и вступают в силу в соответствии с Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon «Внесение изменений и/или дополнений в Публичный контракт Системы Bitbon».